AML Richtlinien und Verifizierung

Diese Seite erklärt transparent, wie wir bei Billybets Casino Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verhindern und welche Verifizierungsschritte wir von Ihnen erwarten. Als Inhaber der Lizenz Nr. 8048/JAZ2024-011 der Curaçao Gaming Control Board unterliegen wir strengen gesetzlichen Pflichten, die wir seit unserer Gründung 2024 ohne Ausnahme einhalten.

Unser Bekenntnis zur AML Compliance

Geldwäsche schadet jedem ehrlichen Spieler, weil sie Vertrauen zerstört und regulierte Märkte gefährdet. Wir betreiben unsere Plattform unter der Aufsicht der Curaçao Gaming Control Board und setzen die dort geltenden Anti-Geldwäsche-Standards in voller Höhe um. Unser internes Regelwerk wird regelmäßig an aktuelle Vorgaben der Lizenzbehörde angepasst und von unserem Money Laundering Reporting Officer (MLRO) überwacht.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir prüfen die Identität unserer Kunden, kontrollieren Geldflüsse und melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit. Diese Kontrollen mögen unangenehm wirken, sie schützen aber Ihr Guthaben und die Integrität unserer Plattform. Wer Finanzstrafen, Einlagen von sanctioned Personen oder verschleierte Geldflüsse bei uns versucht, sperren wir umgehend und erstatten Anzeige.

Wann wir Sie verifizieren

Eine Prüfung Ihrer Identität findet bei uns an drei Punkten statt. Bereits bei der Registrierung bestätigen wir Ihr Alter (Mindestalter 18 Jahre) und Ihre E-Mail-Adresse. Die vollständige KYC-Prüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, unabhängig vom Betrag. Bei größeren Transaktionen oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir die Verifizierung auch früher anfordern.

• Registrierung: Altersprüfung und E-Mail-Bestätigung
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung (immer, auch bei kleinen Beträgen)
• Schwellen und Anlässe: bei erhöhten Einzahlungssummen, auffälligem Verhalten oder Verdachtsmomenten

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Prozess führen Sie online über Ihr Konto durch. Hochladen, Prüfen, fertig: In der Regel dauert die Bearbeitung 1 bis 3 Werktage, oft deutlich kürzer. Während der Prüfung bleibt Ihr Konto spielbar, Auszahlungen werden erst nach Abschluss freigegeben.

• Dokument hochladen: berechtigtes Ausweisdokument und Adressnachweis über den gesicherten Bereich Ihres Kontos laden
• Automatische Vorprüfung: Lesbarkeit, Gültigkeit und Vollständigkeit werden geprüft
• Manuelle Kontrolle: unser Compliance-Team gleicht die Daten mit Ihren Kontoangaben ab
• Rückmeldung: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Unklarheiten fordern wir gezielt nach, nie pauschal
• Freigabe: nach positiver Entscheidung laufen Auszahlungen ohne erneute Prüfung ab

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Ausweiskopien behandeln wir wie Finanzdaten. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt über SSL, der Zugriff ist auf wenige autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams beschränkt, und alle Vorgänge werden protokolliert. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet. Datensparsamkeit gilt auch hier: Wir fordern nur die Unterlagen an, die für die Prüfung tatsächlich nötig sind.

Wann wir Guthabensnachweise anfragen

Einzahlungen, die nicht zu Ihrem bekannten Profil passen, oder hohe Gewinnbeträge können einen Nachweis der Geldquelle auslösen. Das ist kein Vorwurf, sondern eine gesetzlich vorgeschriebene Plausibilitätsprüfung: Wir müssen nachvollziehen können, dass die eingesetzten Mittel aus einem legalen Einkommen stammen.

Als anerkannte Nachweise akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, Rentenbescheide, eine Erbschafts- oder Schenkungsurkunde sowie Kontoauszüge, aus denen der Zufluss erkennbar ist. Verweigern Sie diese Auskunft bei berechtigtem Anlass, dürfen wir keine Auszahlung vornehmen und müssen den Vorgang intern bewerten.

Transaktionskontrolle bei Ein und Auszahlung

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Betrugs- und Geldwäscheerkennung. Dabei gilt die Regel der Auszahlung über dieselbe Methode: Gewinne zahlen wir grundsätzlich auf dem Weg aus, über den das Geld hereingekommen ist. Übersteigt der Auszahlungsbetrag die Summe Ihrer Einzahlungen über diese Methode, erfolgt der Rest per Banküberweisung oder Krypto auf ein Wallet in Ihrem Besitz.

Unsere Überwachungsmaßnahmen

Unser System bewertet Muster statt Einzeltransaktionen: Häufigkeit, Größe, Widerrufe, Wechsel zwischen Zahlungsmethoden und Verbindung mehrerer Konten. Auffällige Strukturen, etwa das schnelle Durchleiten von Guthaben ohne Spielaktivität, führen zu einer manuellen Einzelfallprüfung. Kunden, die als politisch exponierte Personen (PEP) eingestuft sind, durchlaufen grundsätzlich eine verstärkte Prüfung.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Kommen Sie unserer Aufforderung zur Dokumentvorlage nicht nach, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zuerst ruht die Auszahlungsfunktion, danach kann die Einzahlung gesperrt und das Konto eingefroren werden. Falsche oder gefälschte Unterlagen sind der schwerste Verstoß: In diesem Fall schließen wir das Konto endgültig, behalten uns die Einbehaltung von Guthaben nach Anweisung der Behörde vor und melden den Vorgang.

Läuft die Prüfung ins Leere, weil Dokumente mehrfach unleserlich oder widersprüchlich sind, setzen wir uns zuerst mit Ihnen in Verbindung. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar und hilft Ihnen, die Verifizierung korrekt abzuschließen. Ziel ist immer die Freigabe, nicht die Sperre.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenzbehörde und die DSGVO verlangen. Der Grund ist einfach: Nachgelagerte Kontrollen der Finanzaufsicht können auch Jahre später erfolgen, und wir müssen die damalige Legitimationsprüfung belegen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Kopien automatisch und endgültig. Sie können vorher jederzeit Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen; einem solchen Antrag kommen wir innerhalb der gesetzlichen Frist nach. Ein Blick in unsere Datenschutzrichtlinie zeigt Ihnen, welche Daten wir zusätzlich erheben und wie wir sie verwenden.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Für Einzahlungen genügen die Angaben bei der Registrierung. Die vollständige KYC-Prüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 1 bis 3 Werktage. Gut lesbare, vollständige Unterlagen verkürzen die Bearbeitung deutlich, da keine Rückfragen nötig sind.

Warum verlangt Billybets Casino einen Nachweis der Geldquelle?

Wenn Einzahlungsummen oder Aktivitäten nicht zu Ihrem Profil passen, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu klären. Geeignete Nachweise sind etwa Lohnabrechnungen, Steuerbescheide oder Kontoauszüge.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über die Methode Ihrer Einzahlung. Nur wenn der Auszahlungsbetrag Ihre Einzahlungen übersteigt, zahlen wir den Differenzbetrag per Banküberweisung oder Krypto aus.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt für fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung und löschen sie danach automatisch. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Verpflichtung.